保證金存款是存款單位在銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時用作資金保證的存款。

　　客戶向我社申請開立銀行承兌匯票、信用證、出具保函等業(yè)務(wù)時，我社根據(jù)企業(yè)信用風險一般情況，要求客戶必須繳存全額或部分保證金，并將資金從其結(jié)算帳戶轉(zhuǎn)入銀行指定的保證金帳戶。

　　期限、利率、計息方式：

　　保證金帳戶是銀行內(nèi)部帳戶。我社的保證金帳戶存款可以適用活期存款利率，也可以適用相應(yīng)期限檔次的定期存款利率，適用的利率必須在相關(guān)協(xié)議或合同中予以明確。

　　保證金存款按適用的利率不同，遵循不同的計息規(guī)則：執(zhí)行活期存款利率的，遵循活期存款的計結(jié)息規(guī)則，按季結(jié)息，按季計結(jié)的利息劃回存款人結(jié)算帳戶；執(zhí)行定期存款利率的，遵循定期存款的計結(jié)息規(guī)則，利隨本清，計結(jié)的利息劃回存款人結(jié)算帳戶。